近50億國資增資“解渴” 四川天府銀行控股股東變?yōu)槭竦兰瘓F

　　來(lái)源：時(shí)代周報

　　四川天府銀行股份有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)：四川天府銀行）的增資，終于迎來(lái)好消息。

　　近日，四川金融監管局發(fā)布兩則行政許可公告，同意四川天府銀行變更注冊資本和批復，核準蜀道投資集團有限責任公司四川天府銀行股份有限公司股東資格的批復。

　　第一則批復顯示，同意四川天府銀行增加注冊資本87719萬(wàn)元人民幣，由100121萬(wàn)元人民幣變更為187840萬(wàn)元人民幣。

　　第二則批復則顯示，同意蜀道投資集團有限責任公司（簡(jiǎn)稱(chēng)：蜀道集團）入股你行43856萬(wàn)股，投資后占你行總股本的比例為23.35%。

　　同時(shí)，四川金融監管局要求四川天府銀行應加強股權管理，進(jìn)一步優(yōu)化股權結構，嚴格控制股東關(guān)聯(lián)交易，進(jìn)一步完善公司治理與內控機制，防范和化解風(fēng)險。

　　時(shí)代周報記者獲得的中誠信國際評級跟蹤報告顯示，四川天府銀行此次增資金額為49.99983億元，通過(guò)此次增次，四川天府銀行股東中，國資股東持股大比例提升至55.96%，新晉股東蜀道集團持股一舉達到23.35%，成為控股股東。

　　中誠信國際認為，盡管四川天府銀行面臨包括客戶(hù)集中度高、抵債資產(chǎn)規模大、資產(chǎn)減值準備計提壓力較大、盈利及資本內生能力較弱等諸多挑戰，但通過(guò)此次增資，股權結構顯著(zhù)優(yōu)化，資本充足指標有望進(jìn)一步改善。

　　對于本次增資的詳細情況和增資后的規劃，時(shí)代周報記者向四川天府銀行發(fā)去采訪(fǎng)提綱，截止發(fā)稿時(shí)，其未對此進(jìn)行回應。

　　蜀道集團與南充國資共增資近50億元 無(wú)民營(yíng)資本參與

　　四川天府銀行近年來(lái)一直受困于民營(yíng)股東股份頻頻質(zhì)押凍結。

　　在2023年以前，四川天府銀行股東以民營(yíng)資本為主，前十大股東中持股較多的包括南充聯(lián)銀實(shí)業(yè)、四川明宇集團、成都云集房地產(chǎn)、成都楓之林貿易等，當時(shí)持股比例均在9%以上，相關(guān)持股經(jīng)常被抵押或凍結。最新例子為2024年12月，成都楓之林貿易所持四川天府銀行9900萬(wàn)人民幣股權數額被四川天府新區人民法院凍結。

　　2023年2月，四川天府銀行就曾召開(kāi)董事會(huì )，審議通過(guò)了南充市國有資產(chǎn)投資經(jīng)營(yíng)有限責任公司增持四川天府銀行股份有限公司股份的方案。此后，2023年7月，在四川天府銀行第七屆董事會(huì )第六次會(huì )議上，審議通過(guò)了南充市國有資產(chǎn)投資經(jīng)營(yíng)有限責任公司受讓四川天府銀行德資股東所持股份的議案。

　　在2023年四川天府銀行年報中，南充市國有資產(chǎn)投資經(jīng)營(yíng)有限責任公司持股10%，成為了持股最多的單一股東。四川天府銀行國資股東持股比例從2022年底的9.93%提升至17.37%。

　　2024年8月以來(lái)，四川天府銀行進(jìn)一步開(kāi)始謀劃增資擴股。

　　當時(shí)，四川天府銀行在臨時(shí)股東大會(huì )公告中披露，此次增資將遵循“國資國企為主導，優(yōu)質(zhì)民營(yíng)上市企業(yè)為輔助，外資為補充”的多元化資本引入策略，募資規模不超過(guò)50億元。

　　2024年11月初，四川金融監管局消息顯示，已批復同意四川天府銀行增資擴股方案，并要求“對入股資格需經(jīng)監管部門(mén)審查的股東按規定提出申請”。

　　2024年12月，四川天府銀行發(fā)布公告，2024年12月12日接到南充市國有資產(chǎn)投資經(jīng)營(yíng)公司臨時(shí)提案，《四川天府銀行股份有限公司關(guān)于增加2024年增資擴股發(fā)行對象的議案》。

　　本次參與增資的除了蜀道集團，還有哪些企業(yè)？

　　四川天府銀行并未披露，不過(guò)，時(shí)代周報記者調查發(fā)現本次新增股東達到11家之多，全部為國資。

　　國家企業(yè)信用信息公示系統顯示，四川天府銀行2024年12月30日完成增資，各股東完成股權變更于2025年1月3日進(jìn)行公示。

　　時(shí)代周報記者梳理了新增股東情況，共有11家，包括蜀道集團（持股23.35%）、南充市順發(fā)投資集團（持股4.67%）、四川綏興投資集團（持股2.8%）、南充市嘉陵工業(yè)建設投資（持股2.23%）、四川都京工業(yè)園建設投資（持股1.98%）、營(yíng)山發(fā)展投資控股（持股1.4%）、西充臨江產(chǎn)業(yè)發(fā)展（持股0.93%）、四川德臻發(fā)展投資集團（持股0.93%）、巴中市國有資本運營(yíng)集團（持股0.93%）、四川首德投資集團（持股0.93%）、蓬安縣吉興礦業(yè)（持股0.93%）。

　　時(shí)代周報記者梳理了參股各個(gè)股東情況，均為國資公司，例如南充市順發(fā)投資集團股東為南充市順慶區財政局，四川綏興投資集團股東為營(yíng)山縣國資國企服務(wù)中心，四川首德投資集團股東為儀隴縣國有企業(yè)服務(wù)中心。

　　中誠信國際跟蹤評級報告顯示，四川天府銀行此次增資金額為49.99983億元，注冊資本將由10億元增至18.78億元，同步增加資本公積41.23億元。通過(guò)此次增次，四川天府銀行股東中，國資股東持股大比例提升至55.96%。

　　資本承壓、IPO多年停滯不前

　　需要國資如此大額增資背后，一級核心資本不足，也是關(guān)鍵原因。

　　根據披露，截至2024年9月末，四川天府銀行數據顯示，2024年前三季度，實(shí)現營(yíng)業(yè)收入17.25億元，凈利潤3.44億元，總資產(chǎn)2559.48億元。

　　從2023年全年數據來(lái)看，四川天府銀行2023年營(yíng)業(yè)收入為24.6億元，同比下降18.46%；凈利潤4.26億元，同比增長(cháng)31.88%；總資產(chǎn)2435.22億元，同比增長(cháng)8.52%；凈息差來(lái)到0.86%，相較于2022年大幅下降0.45個(gè)百分點(diǎn)；不良貸款率2.47%，相較于2022年下降0.37個(gè)百分點(diǎn)；不良貸款撥備覆蓋率165.78%；核心一級資本充足率為7.59%，相較2022年下降0.63個(gè)百分點(diǎn)，一級資本充足率為8.66%，資本充足率10.83%。

　　在中誠信國際評級將其與張家口銀行、海峽銀行等同行業(yè)比較中，四川天府銀行不良率為最高，資本充足率為最低，總資產(chǎn)為最低?？梢?jiàn)其問(wèn)題。

　　中誠信國際評級認為，四川天府銀行盈利能力較弱，非標投資不良占比較高，抵債資產(chǎn)規模大且處置進(jìn)度較為緩慢，撥備計提和信用風(fēng)險管控面臨較大壓力，核心一級資本充足率已接近監管最低要求。

　　四川天府銀行也曾試圖借助上市來(lái)增強資本能力，但是，到目前為止，一直未有更新進(jìn)展。

　　早在四川當地發(fā)布的2010年重點(diǎn)上市公司培養企業(yè)名單中，就有四川天府銀行的前身南充市商業(yè)銀行的影子。

　　2012年，四川天府銀行時(shí)任董事長(cháng)黃光偉表示正籌劃和運作上市工作。

　　此后，四川天府銀行又被四川納入上市“后備軍”。四川省地方金融監督管理局公布的《2022年四川省上市后備企業(yè)資源庫名單》中，四川天府銀行就位居其中。

　　在2023年11月，四川天府銀行的宣傳文章中，還提及要緊緊圍繞高質(zhì)量發(fā)展和上市目標。不過(guò)，在目前的證監會(huì )輔導企業(yè)名單中，尚未有四川天府銀行出現。

　　不僅如此，四川天府銀行近年來(lái)的投訴量，也是飆升。

　　四川天府銀行年報顯示，2022年，其共受理各渠道投訴65件，2023年，投訴量上升至249件，其中監管轉辦都達到了153件之多。