百億加碼金租 中信集團再擴金融版圖

　　來(lái)源：中國經(jīng)營(yíng)報

　　本報記者 楊井鑫 北京報道

　　歷經(jīng)半年之久，中國中信集團有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“中信集團”）耗資百億元收購一家金融租賃公司。

　　中國中信金融資產(chǎn)管理股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“中信金融資產(chǎn)”）近日發(fā)布公告，公司向中信集團轉讓華融金融租賃股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“華融金租”）60%股份事項已經(jīng)完成。此前，中信金融資產(chǎn)就已與中信集團簽訂了股權轉讓協(xié)議，并公布了該項收購涉及資金高達119.98億元。

　　據《中國經(jīng)營(yíng)報》記者了解，作為國內首批金控集團，中信集團是少數擁有全牌照標簽的集團企業(yè)，涵蓋了銀行、證券、信托、保險、金融資產(chǎn)、金融租賃、基金、期貨、消費金融、財務(wù)公司十大類(lèi)。

　　2024年中信集團提出了實(shí)施金融“強核”行動(dòng)，要求全面提升銀行、證券、信托、保險、金融資產(chǎn)和金融租賃六大業(yè)態(tài)的競爭優(yōu)勢。中信集團為前五大業(yè)態(tài)設定了明確的發(fā)展目標，旨在鞏固和提升相關(guān)子公司在各自行業(yè)中的領(lǐng)先地位。對比來(lái)看，金融租賃在中信集團的金融領(lǐng)域布局中屬于“短板”，此次收購華融金租，將對中信集團布局金融租賃行業(yè)具有重要的戰略意義。

　　收購華融金租

　　近日華融金租發(fā)布公告稱(chēng)，經(jīng)國家金融監督管理總局批準，華融金租控股股東中信金融資產(chǎn)將其所持有的公司7538222567股股份轉讓給中信集團。

　　股權轉讓后，中信集團持有華融金租7538222567股股份，持股比例為60%；中信金融資產(chǎn)持有華融金租2502779316股股份，持股比例為19.92071%；華融金租其他股東的持股數和持股比例不變。

　　在完成收購華融金租之后，市場(chǎng)十分關(guān)注未來(lái)中信集團對旗下金融租賃板塊的資源整合。中信金融租賃有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“中信金租”）和華融金租兩家金融租賃公司各有優(yōu)勢，華融金租的規模更大，中信金租的資產(chǎn)質(zhì)量相對更好，誰(shuí)來(lái)主導集團租賃板塊協(xié)同整合也有不同聲音。

　　“兩家金租公司未來(lái)不排除整合和協(xié)同的可能，但是目前暫時(shí)沒(méi)有具體方案?！睋槿耸客嘎?，從業(yè)務(wù)領(lǐng)域上看，中信金租業(yè)務(wù)聚焦在“兩大兩小優(yōu)中間”，即在“大”資產(chǎn)端發(fā)力船舶、飛機等主流租賃業(yè)務(wù)，在“小”資產(chǎn)端聚焦戶(hù)用光伏、乘用車(chē)等普惠租賃業(yè)務(wù)，在“中間”端鞏固綠色能源、公用事業(yè)、高端裝備及戰略新興產(chǎn)業(yè)、民生事業(yè)、醫療等租賃業(yè)務(wù)，而華融金租的業(yè)務(wù)則以基礎設施類(lèi)居多。

　　2024年7月30日，中信集團在2024年中期工作會(huì )議上舉行了金融“強核”工程、實(shí)業(yè)“星鏈”工程啟動(dòng)儀式，提出了支持銀行、證券、信托、保險、金融資產(chǎn)、金融租賃六大業(yè)態(tài)鞏固增強競爭優(yōu)勢。

　　相比其他業(yè)態(tài)，中信集團在金融租賃行業(yè)排名并未進(jìn)入第一梯隊。公開(kāi)信息顯示，截至2023年年末，中信金租的總資產(chǎn)為603.83億元，而當時(shí)總資產(chǎn)千億規模以上的銀行系金融租賃公司數量已經(jīng)達到了15家，國銀金租和交銀金租甚至總資產(chǎn)規模突破了4000億元。

　　記者了解到，在戰略定位上，中信集團對金融租賃業(yè)態(tài)的定位是未來(lái)發(fā)展“新增長(cháng)極”。由于華融金租的規模接近中信金租的兩倍，收購華融金租成為集團推動(dòng)戰略發(fā)展的關(guān)鍵一步。

　　公開(kāi)信息顯示，華融金租是中國首批金融租賃公司之一，公司前身為成立于1986年的浙江省租賃有限公司。截至2023年年末，公司總資產(chǎn)1176.42億元，凈資產(chǎn)197.08億元。

　　“金融租賃行業(yè)一直都屬于高門(mén)檻、競爭激烈的行業(yè)。擁有金融租賃牌照的公司在融資、資金成本控制和市場(chǎng)拓展上優(yōu)勢明顯?！币患胰谭治鰩熣J為。

　　該分析師稱(chēng)，隨著(zhù)中國經(jīng)濟結構的優(yōu)化，科技的不斷迭代，產(chǎn)業(yè)升級進(jìn)程將提速，其中生產(chǎn)環(huán)節最重要的設備也需要不斷更新，涉及的融資需求潛力巨大?！爸行偶瘓F拿下華融金租有利于中信金融資產(chǎn)剝離非主營(yíng)業(yè)務(wù)，緩解資本壓力?！?/p>

　　金融全牌照

　　據了解，中信金控是中信集團金融板塊的平臺和主體，直接持股的有6家企業(yè)，包括中信銀行、中信證券、中信信托等主要金融子公司。

　　在銀行板塊，中信銀行（601998.SH）和中信百信銀行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“百信銀行”）分別是持牌股份制銀行和直銷(xiāo)銀行。2023年年末數據顯示，中信銀行在國內股份制銀行中總資產(chǎn)規模和營(yíng)收規模均排名第三，其中總資產(chǎn)規模已經(jīng)突破9萬(wàn)億元，占中信集團總資產(chǎn)規模11.33萬(wàn)億元的八成左右。百信銀行是國內首家獨立法人直銷(xiāo)銀行，由中信銀行和百度于2017年聯(lián)合發(fā)起成立。在融入互聯(lián)網(wǎng)基因之后，經(jīng)過(guò)7年多的發(fā)展，資產(chǎn)規模也達到了千億元級別。

　　在證券板塊，中信集團按照“一參一控”政策拿下了中信證券和中信建投（601066.SH）兩塊牌照。中信證券（600030.SH）是國內首家資產(chǎn)規模突破萬(wàn)億元的證券公司，主要財務(wù)指標連續十年保持行業(yè)內第一。中信建投則是中信集團參股的證券機構，在證券行業(yè)內實(shí)力居前十位，與中信證券的淵源頗深。

　　在信托板塊，中信信托同樣是行業(yè)的“老大哥”。該信托公司的信托資產(chǎn)余額在2024年三季度末達到了2.52萬(wàn)億元，連續創(chuàng )下信托公司資產(chǎn)管理規模最高紀錄。

　　在保險板塊，中信保誠人壽是中信集團與保誠集團在2000年攜手創(chuàng )立的一家中英合資的保險公司。該公司的資產(chǎn)規模、價(jià)值、利潤等主要指標近十年復合增速均在兩位數以上。同時(shí)，中信保誠人壽于2020年獲監管批準成立了資產(chǎn)管理公司，主要從事保險資金投資相關(guān)業(yè)務(wù)。

　　在不良資產(chǎn)處置領(lǐng)域，中信金融資產(chǎn)的前身是中國華融，也是四大國有金融資產(chǎn)管理公司之一。中信金融資產(chǎn)總資產(chǎn)在2024年上半年突破了萬(wàn)億元大關(guān)，目前已經(jīng)出清風(fēng)險并實(shí)現了扭虧。另外，中信集團全資子公司中信百年資產(chǎn)是集團特殊資產(chǎn)管理重要平臺，旗下中信青島資產(chǎn)管理有限公司為國內首家具有金融不良資產(chǎn)批量經(jīng)營(yíng)資質(zhì)的市級AMC。

　　在金融租賃板塊，在收購了華融金租之后，中信集團將擁有華融金租和中信金租兩家金融租賃公司。其中，中信金租由中信銀行100%持股，屬于銀行系金融租賃公司。

　　除了上述六大業(yè)態(tài)之外，中信集團持有的金融牌照還包括基金、期貨、消費金融和財務(wù)公司。

　　公開(kāi)資料顯示，中信證券持有華夏基金管理有限公司的62.2%股份，是華夏基金的第一大股東。同時(shí)，中信證券持有中信期貨的100%股份。

　　在消費金融板塊，中信消費金融是監管批準成立的第24家持牌消費金融機構，目前中信金控持股70%。中信消費金融2023年年末的總資產(chǎn)規模僅110.38億元，在國內30多家消費金融公司中排名不高。2023年8月，百信銀行首任行長(cháng)李如東調任中信消費金融任董事長(cháng)一職，市場(chǎng)均將之看作中信集團對消費金融公司加大支持的信號。

　　中信財務(wù)公司是中信集團推進(jìn)司庫建設、實(shí)施資金集中和降杠桿工作的重要平臺。據了解，作為集團企業(yè)的內部銀行，中信財務(wù)的總資產(chǎn)尚不足500億元。2024年12月11日，中信國安（維權）發(fā)布的《關(guān)于對中信財務(wù)有限公司的風(fēng)險評估報告》顯示，截至2023年年末，中信財務(wù)資產(chǎn)總額 436.45 億元，實(shí)現營(yíng)業(yè)總收入11.78億元，實(shí)現稅后凈利潤 8.26億元。

　　中信銀行相關(guān)人士稱(chēng)，中信集團近年一直在持續強化金融全牌照優(yōu)勢，縱深推進(jìn)客戶(hù)融合服務(wù)?！爸行沤鹂卣狭烁髯庸镜目蛻?hù)、產(chǎn)品、渠道資源，聯(lián)接到銀行、保險、證券、信托等中信集團12家子公司線(xiàn)上渠道，很大程度提升了客戶(hù)綜合服務(wù)的質(zhì)效?！?/p>